1、这或许就是理财魔方提出3C投顾标准的原因吧。从实绩来看，理财魔方确实不错，我从17年用理财魔方到现在，18年抄底，20年赚了一波，我对这个成绩挺满意。
2、他们所说的3C投顾标准，也就是以客户的最优化盈利概率为目标导向，把风险控制放在第一位，客户的盈利概率是平台最关心的核心指标。很多传统金融机构都是以销售产品为先，关注产品收益率和他们自己能赚多少钱，而不是客户的收益情况。
3、因为真正的投顾策略应该是针对每位客户自身的实际情况提供千差万别的服务，但目前投顾策略都是为群体构造的只能针对一群人的关键特征去服务庞大群体，很多机构只能提供同质化的服务，根本原因就是技术跟不上。理财魔方根据这个市场状况运用7年的技术深耕，提出了3C投顾标准。
4、理财魔方所提出的“3C投顾”是基于当下理财服务需要由卖方模式向买方投顾模式转型的市场现状提出的，其中，客户立场指满足客户个性化的需求，以用户实际盈利概率为目标，为客户量身定制个性化资产配置方案。伴随式服务则需要伴随着客户心态和需求的变化、市场变化而提供投资全程的伴随式服务。
5、同时提供更优质的专业服务。我认为真正的投顾策略确实应当针对每位客户自身的情况提供更适合的理财服务。我目前投的平台是理财魔方，我觉得提出的“3C”服务标准，是切中当下买方投顾最重要的点，它们很注重用户的盈利概率，平台的服务也是比较专业的。
6、我给你解答一下吧，理财魔方提供的产品服务，是通过人工智能个性化定制风险底线的资产配置系统，以及以客户立场、个性化定制与伴随式服务为核心的“3C（Customer position， customization， companionship）”基金投顾服务模式实现的。理财魔方的算法逻辑是“以人民为中心”的。
1、以下是一些简单的步骤可以帮助你进行家庭理财规划： 确定家庭的收入和支出，包括固定支出和可变支出。固定支出如房屋和汽车贷款、保险、房租、水电费等固定支出，可变支出如购物、旅游、、餐饮等可变费用。 制定家庭预算表，包括收支情况和负债情况。
2、家庭财富管理的奥秘在于理解和满足五层次的需求：首先，是基础的现金保障，如同生命之源，确保安全与稳定，这包括持有3-6个月的家庭开销作为活期储蓄，以及为抵御风险而设的保险，尤其是那些提供保费节省的金融产品。
3、专业的事就交给专业的人来做。以家庭保单整理为切入点，需要根据你的家庭实际财务状况和需求，给你量身订做匹配的家庭财富管理动态规划。
4、不必要的奢侈品：避免购买过多的奢侈品或昂贵的品牌商品，将购买力集中在必需品或更实用的物品上。 餐饮外出：减少外出用餐的频率，更多地在家烹饪食物，既健康又节省费用。 过度的娱乐消费：合理规划娱乐活动的支出，避免过度消费和频繁的社交聚会。
5、如何做好家庭财务管理 篇2 养成勤俭节约习惯 勤俭节约，指的是一方面要勤劳，努力学习，努力工作赚钱，来创造财富。同时也要学会节俭，做到家庭的每一份钱落实到实处，不必要花的钱一定不花，相信每年都能省下一笔可观的财富，从而来为家庭计划的实施打好基础。
6、通过有效的财富管理，可以实现财富的增值，从而提高生活质量和应对突发事件的能力，可以帮助家庭识别和规避潜在的风险，例如通货膨胀、疾病、失业等，从而保护家庭的财富免受损失。
盈米且慢基金通过与基金投顾策略的有机结合，逐渐的建立起了与客户的信任关系，通过陪伴与服务，引导客户投资的长期化、理性化，实现了客户资产的保值增值和盈利体验的有效提升，真正地践行了“客户利益优先”的原则。
你好，所谓的基金投顾就是基金投资顾问，是投资理财的代理人，接受客户委托，帮助个人投资者获得收益，收取咨询服务费。基金投资顾问是基金的投资顾问业务，主要是指具有相关资质的投资顾问机构，接受客户的委托，为客户选择投资基金的具体品种、数量和交易时间。
因为与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾将转变为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，提升基金投资的盈利体验。
基金投顾简单来说是把钱交给第三方机构，由第三方机构的服务商代替个人来打理这笔钱，其中还包括有赎回、调仓、申购等等。通俗的来说就是，每年付一定的费用去找人来帮忙理财。这对于不懂理财的新晋小白就是很好的福祉，这就叫做让专业的事让专业的人做。
基金投顾就是非专业人员把用来基金交易的钱交给第三方专业机构，由第三方机构里的专业人员来代替非专业的用户打理这笔钱，也就是由专业人员包揽所有专业事项来帮忙理财。这样对非专业人员来说，可以更好地管理自己的资金，并获得较大程度的收益。
题主说的基金投顾是这么一回事，过去的基金销售平台一般只卖基金，赚中介手续费；而基金投顾就是由平台的团队帮用户管理账户，目标导向是客户盈利，而不仅仅是基金销售，因此主要比拼账户管理能力的强弱。
盈米且慢基金买方投顾不保证盈利，但投顾在帮助普通投资者不断提升盈利确定性上大概率能发挥很大作用，这就足以使基金投顾的市场价值巨大，提升盈利的确定性远比盈利本身来得更为重要。且慢基金投顾要求站在“买方立场”考虑问题。
首先盈米基金平台是一个靠谱的平台 。盈米基金成立于2015年5月，是一家深度运用互联网技术、深度耕耘泛资管行业的创新型金融科技公司，致力于用买方投顾改变中国人买基金的方式，帮助更多的人通过公募基金实现持续回报。
个人觉得这个平台是比较靠谱的，盈米做的不仅仅是让客户通过投资公募基金赚钱，还让客户在整个投资过程当中心态是健康平和甚至是有幸福感的。只有体验到投资的幸福感，客户才能长期坚持不放弃，并且伴随着投资认知的大大提升，也达到了生活质量的大大提升。
盈米且慢的买方投顾服务站在用户的角度出发，很用心，很贴心。且慢”的内涵就是陪着客户成长，并且慢慢变富，随处都体现着“投资与时间为伴”的长期理念。在且慢平台学到了很多理财思维，投资模块清晰，主理人非常专业且贴心。
提高用户盈利体验。不同基金产品适合不同持有期资金，在特定持有周期以上可获得良好的回报。对比基民自己投资，往往存在仅持有单一类型基金产品，且短中长期资金错配，影响盈利体验。帮助用户强化投资者教育。
盈米且慢专注于客户的需求，果断地迈出了从大众市场走向了细分市场的脚步，在公司统一的核心业务平台上，针对不同的客户，推出了专门针对不同场景的基金服务解决方案。
1、工作的性质不同 财富管理主要是一些事务性的工作。人事部门负责招待领导的决策。而资产管理则包含战略性的工作和事务性的工作，批准作用的组织、领导会计机构或会计人员依法进行会计核算，实行会计监督。
2、财富管理和资产管理的区别区别是一个是对财富现金的管理，一个是对资产的管理。
3、区别三：资产管理追求深度，财富管理追求广度从专业化的角度看，资产管理追求专业的深度。 要深刻把握金融产品的利益和风险，同时根据市场情况制定或改变投资策略、定位，这需要强大的专业能力和长期积累的风险控制能力。
1、家族保险，也就是高端保险 家族信托 家族银行 家族慈善 家族治理 方法/步骤 家族保险，也就是高端保险：一定要把保险的功能在安全财富中发挥到极致。这几年保险的发展，尤其是高端保险的发展，使保险的财富管理功能越来越被挖掘出来。
2、根据风险、收益及流动性的考量，财富管理工具主要分为三大类，一是固定收益类，二是权益类，三是房地产类。
3、文华财经随身行是一款集财经新闻、股票行情、财富管理工具于一体的手机应用软件。它不仅提供了最新的财经新闻和股票行情，还具备了强大的财富管理功能，可以帮助用户随时随地管理自己的财务。下载和安装文华财经随身行 要使用文华财经随身行，首先需要在手机应用商店搜索并下载该软件。
4、财务规划：这涉及到对个人或家庭的财务状况进行全面的审视，包括收入、支出、资产和负债。目标是制定一个合理的财务计划，确保能够实现短中期财务目标，并保持财务状况的持续增长与稳定。 投资管理：根据个人的财务目标和风险偏好，选择适当的投资工具，如股票、债券、基金、房地产等。
5、余额宝——随存、随取、随消费的现金管理“神器”入口方式：支付宝APP首页——右上角“余额宝”提到支付宝理财就不得不提余额宝，作为一款非常实用的“现金类管理工具”，既可以钱生钱，又可以直接在淘宝消费，相信很多朋友都很熟悉，就不过多赘述。